个人创业者与小微企业财务系统
账不能只交给别人记，
老板自己也要看得清。
代账可以协助申报，但公司每天收了多少钱、还要付多少钱、合同执行到哪里，不该等两三天才拿到一张可能还要重新解释的表。极简财税通把业务发生、收付款和财务结果接起来。
合同与收付款流水、凭证与对账资金计划与财务报表
抽象自当前老板工作台 · 示例数据
工作台 · 2026 年 9 月账期进行中
本期收入¥186,400来自已确认收入
本期成本费用¥92,680已记账凭证
本期利润¥93,720收入减成本费用
待处理事项7需要继续完成
当前待处理
流银行流水待匹配3 条需要关联业务或凭证去处理 →
合合同节点待收款2 个节点即将到期查看 →
票发票未关联凭证1 张发票需要确认核对 →
证草稿凭证待记账1 张凭证尚未完成记账 →
近期提醒
9 月工资发放09-25 到期未完成
社保公积金缴纳09-28 到期未完成
月末结账检查09-30 到期待开始
不是让老板自己当会计，而是让每一笔钱能回到合同、业务和凭证，随时知道公司真实处在什么状态。
系统保留会计需要的账簿和报表，也把老板最关心的现金、应收应付、合同进度和待办放到业务语言里。
01 · 从业务发生开始记合同、收付款和确认收入，
合同、收付款和确认收入，
本来就不是一回事。
签了合同不等于已经收钱，收到钱也不一定当期全部确认收入。系统按合同方向、节点和实际处理记录，把应收、预收、收入与银行流水分开记录。
合同台账
每个节点到没到、收没收、确认了多少，都能追下去。
合同可以设置收入或支出方向、金额、周期和分期节点。执行中分别记录收款或付款、确认收入或费用，并保留对应凭证和附件。
合同名称 / 编号 / 对方合同方向⌄新增合同
合同信息对方金额状态
年度技术服务合同客户 A¥120,000执行中
服务器采购合同供应商 B¥36,800待付款
设计服务合同客户 C¥28,000已完成
合同金额¥120,000
已收款¥60,000
应收余额¥60,000
首付款 30%¥36,000 · 09-05已收款
阶段款 20%¥24,000 · 09-18已收款
验收款 50%¥60,000 · 10-20待处理
交易对方日期金额摘要状态
客户 A09-18+¥24,000技术服务款待匹配
云服务供应商09-17-¥3,680服务器费用已匹配
银行流水客户 A · +¥24,00009-18 · 技术服务阶段款
→
匹配业务年度技术服务合同阶段款 20% · 生成收款凭证草稿
流水、业务与凭证
银行到账以后，不靠月底再猜这笔钱是什么。
流水可以关联合同、发票或其他业务事项，再生成凭证草稿。无法确认的先留在待处理，不为了把账做平而随便归类。
02 · 今天有钱，不代表月底不会缺把合同节点和日常支出，
把合同节点和日常支出，
放进同一张资金计划。
当前余额只是此刻的结果。工资、社保、供应商付款和客户回款如果不放到未来日期里，老板仍然不知道下一段时间能不能安全支出。
当前银行余额¥218,600
预计期末余额¥176,300
区间最低余额¥142,800
日期计划事项收 / 支金额
09-259 月工资支出-¥38,000
09-28社保公积金支出-¥16,800
10-05客户 B 回款收入+¥32,500
10-12云服务续费支出-¥20,000
预计余额滚动
资金计划
钱什么时候进、什么时候出，提前放到时间线上。
合同节点自动进入预测，工资、税费和其他支出可以手工补充。实际流水发生后再自动关联，计划与真实结果不会变成两本账。
03 · 报表来自已经核对的账先检查问题，再结账，
先检查问题，再结账，
最后看经营结果。
期末不是点一个“生成报表”按钮。草稿凭证、借贷不平、合同节点缺凭证和发票未关联都会影响结果，系统先列出问题，通过后再结转和锁账。
结账与报表
报表能看懂，也要能追到为什么是这个数字。
结账检查通过后生成损益结转，资产负债表、利润表和试算平衡随账簿更新。老板看结果，会计保留可追溯的凭证和账簿。
结账检查
草稿凭证0 条 ✓
借贷不平凭证0 条 ✓
合同节点缺少凭证0 条 ✓
合同节点金额不一致0 条 ✓
发票未关联凭证0 条 ✓
执行损益结转利润表 · 本期摘要
营业收入¥186,400
营业成本¥61,200
期间费用¥31,480
利润总额¥93,720
报表范围资产负债表 · 利润表 · 试算平衡
先把最不清楚的一段账理出来，不必一开始就替换全部流程。
可以从合同、银行流水、资金计划或老板经营看板中的一个环节开始。